Kalkulator Rachunku Inwestycyjnego
Całkowity zysk/strata:
Podsumowanie Portfela
| Początkowa wartość portfela | |
| Obecna wartość portfela | |
| Całkowity zysk / strata (zł) | |
| Całkowity zysk / strata (%) |
Szczegółowa Analiza Portfela
Zarządzanie Portfelem Inwestycyjnym: Przewodnik dla Inwestora
Inwestowanie to dynamiczny proces, który wymaga nie tylko mądrego wyboru aktywów, ale także regularnego monitorowania i analizy ich wyników. Posiadanie rachunku inwestycyjnego to dopiero początek drogi. Kluczem do sukcesu jest zrozumienie, jak radzi sobie Twój portfel jako całość i jak poszczególne jego składniki przyczyniają się do ostatecznego wyniku. Nasz kalkulator rachunku inwestycyjnego to narzędzie, które pozwala na proste i przejrzyste śledzenie wyników, obliczanie zysków i strat oraz analizę struktury portfela.
Czym jest rachunek i portfel inwestycyjny?
Rachunek inwestycyjny (maklerski) to specjalny rodzaj rachunku, który umożliwia kupno i sprzedaż papierów wartościowych, takich jak akcje, obligacje, jednostki funduszy ETF i inne instrumenty finansowe. Jest to brama do rynków kapitałowych.
Portfel inwestycyjny to zbiór wszystkich aktywów, które posiadasz na swoim rachunku. Dobrze zbudowany portfel powinien być zdywersyfikowany, czyli składać się z różnych rodzajów aktywów, co pomaga w zarządzaniu ryzykiem.
Jak działa nasz kalkulator portfela?
Nasz kalkulator to interaktywna tabela, która pozwala na symulację i analizę Twojego portfela. Aby z niego skorzystać, dla każdej pozycji w portfelu wprowadź:
- Nazwę aktywa: Dowolna nazwa, która pozwoli Ci zidentyfikować pozycję (np. "Akcje PKO BP", "ETF na S&P 500").
- Ilość: Liczba posiadanych akcji lub jednostek.
- Cenę zakupu: Średnia cena, po jakiej nabyłeś dane aktywo (za jedną sztukę).
- Obecną cenę: Aktualna cena rynkowa jednej sztuki.
Kalkulator automatycznie obliczy:
- Dla każdej pozycji: Wartość początkową, wartość obecną, zysk/stratę w złotówkach i procentach.
- Dla całego portfela: Sumaryczną wartość początkową, obecną, całkowity zysk/stratę oraz procentowy zwrot z całego portfela.
Wyniki są prezentowane w formie przejrzystych tabel oraz wykresu kołowego, który pokazuje strukturę Twojego portfela na podstawie obecnej wartości poszczególnych pozycji.
Kluczowe Metryki w Analizie Portfela
| Metryka | Opis i znaczenie |
|---|---|
| Wartość Rynkowa Portfela | Suma wartości wszystkich posiadanych aktywów po obecnych cenach rynkowych. To podstawowy wskaźnik pokazujący "ile masz pieniędzy" w danym momencie. |
| Zysk / Strata Niezrealizowana | Różnica między obecną wartością portfela a jego kosztem zakupu. Nazywa się ją "niezrealizowaną", ponieważ staje się realnym zyskiem lub stratą dopiero w momencie sprzedaży aktywów. |
| Stopa Zwrotu z Portfela (%) | Procentowy zysk lub strata w stosunku do zainwestowanego kapitału. To kluczowy wskaźnik efektywności Twoich decyzji inwestycyjnych. |
| Alokacja Aktywów | Procentowy udział poszczególnych aktywów lub klas aktywów w całym portfelu. Analiza alokacji jest kluczowa dla zarządzania dywersyfikacją i ryzykiem. |
Dywersyfikacja – Fundament Bezpiecznego Inwestowania
Dywersyfikacja to strategia polegająca na inwestowaniu w różne rodzaje aktywów, które nie są ze sobą silnie skorelowane. Celem jest zmniejszenie ryzyka całego portfela. Jeśli jeden składnik portfela traci na wartości, inny może w tym czasie zyskiwać, co łagodzi wahania.
Można dywersyfikować na kilku poziomach:
- Między klasami aktywów: Posiadanie w portfelu zarówno akcji (bardziej ryzykownych), jak i obligacji (bezpieczniejszych).
- W ramach jednej klasy aktywów: Inwestowanie w akcje wielu różnych spółek z różnych branż (np. technologia, finanse, zdrowie).
- Geograficznie: Inwestowanie w aktywa z różnych krajów i regionów (np. USA, Europa, rynki wschodzące).
Nasz kalkulator, pokazując na wykresie udział poszczególnych pozycji, pomaga wizualnie ocenić, czy Twój portfel nie jest nadmiernie skoncentrowany na jednym aktywie.
Podatek od Zysków Kapitałowych ("Podatek Belki")
W Polsce zyski uzyskane ze sprzedaży papierów wartościowych są opodatkowane 19% zryczałtowanym podatkiem dochodowym. Podatek płaci się dopiero w momencie realizacji zysku, czyli sprzedaży aktywów. Należy go rozliczyć w rocznym zeznaniu podatkowym (PIT-38). Co ważne, straty z jednych inwestycji można odliczyć od zysków z innych, co zmniejsza podstawę opodatkowania. Pamiętaj, że nasz kalkulator pokazuje zysk brutto, przed opodatkowaniem.